eToro

El inventor del trading social; si no sabes invertir, copia

El protagonista de este análisis llegó al mercado de las inversiones aportando una auténtica novedad. El broker eToro ha dado una vuelta de tuerca al trading online al crear lo que ellos denominan “red de inversión social” o “social trading” y que nosotros podríamos definir como una red social para inversores. Igual que en Facebook, Twitter o Instagram, puedes seguir e interactuar con los inversores que quieras, una novedosa idea que te permitirá ver cómo operan, saber qué rentabilidad consiguen con sus operaciones, hacerles consultas e, incluso, copiar sus estrategias.

Análisis del broker online eToro

eToro.com presume de que este sistema registra “una tasa de éxito del 80% en más de 124 millones de operaciones” y, desde luego, a quien sí le ha reportado un gran éxito es al propio bróker, que desde su creación en 2007 ha conseguido asentarse entre los más populares sin contar con la cartera de activos más variada, ni las comisiones y spreads más competitivos, ni tampoco con una de las mejores plataformas. Según su web ya cuenta con seis millones de usuarios, así que tendrás muchos modelos en que fijarte y a los que analizar. Pero ojo, porque este sistema también puede generar una sensación de falsa seguridad. Por muy buenos que sean los inversores a los que estás siguiendo, recuerda siempre que no son infalibles.

El broker está regulado por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (CySEC) y, por tanto, acata la directiva europea sobre mercados de instrumentos financieros (MiFID) y está adherido al Fondo de Compensación de Inversores chipriota, que en caso de quiebra del broker garantiza los 20.000 primeros euros que el cliente tenga en depósito. También está registrada en la CNMV española.

eToro te dice quiénes son los mejores y cómo copiarlos

De lo que sí puede presumir eToro es de haber roto el secretismo tradicional del trading. Su fundador, el israelí Yoni Assia, apostó por dar luz al sector incentivando a los brokers que dejaran sus cartas al descubierto y, que con ello, permitieran que cualquiera, aunque no sepa absolutamente nada sobre cómo funcionan los mercados, pudiera también obtener beneficios.

Los clientes de eToro.com y su red social, llamada comunidad Open Book, están informados en todo momento de lo que hace el resto de traders y cómo se posicionan los mejores, lo que ya de por sí te permite estar al tanto de las tendencias del mercado y tener acceso a señales de trading, una información muy valiosa para fijar tu entrada o salida en un activo. Pero lo más importante es que cuentan con herramientas que te permiten analizar los pasos de éstos inversores y averiguar, por ejemplo, quién lidera el ránking de ganancias en un período de tiempo determinado o quiénes son los que siguen las estrategias más o menos arriesgadas.

Y, una vez que sabes quiénes son los mejores, puedes copiar sus estrategias hasta el punto de automatizar ese seguimiento; este bróker online te permite con sólo un click calcar todos sus movimientos inmediatamente después de que los realice el inversor que hayas tomado como referencia. Tal cual; el sistema toma nota de con cuánto capital quieres seguir a ese operador y el programa automático adapta sus movimientos (el dinero que él mueve) a tus posibilidades. Es decir, además de replicar la actividad lo hace en la misma proporción que el trader al que copia, aunque también da la opción de modificar esta cantidad.

La plataforma te dará varios indicadores para que conozcas las estrategias que sigue cada inversor y, lo más importante, para que compruebes qué resultado le dan. Lo más natural es que te fijes en los ranking de ganancias para escoger a quién seguir, pero por resolutiva que parezca ésta no es siempre la mejor idea. No todo iba a ser tan fácil. Como es lógico, en ese ranking de ganancias aún no computan las operaciones abiertas, y éstas son siempre una incógnita. ¿Qué pasa si ese operador del que te acabas declarar fan tiene una buena colección de operaciones abiertas en pérdidas que no acaba de cerrar porque si lo hiciera romperían su buen ratio y prefiere mantenerlas abiertas a ver si remontan a lo largo del día?

Lo más recomendable es buscar un inversor con una cierta antigüedad, con unos beneficios estables (mejor que no tenga pelotazos si eso significa que tampoco tiene grandes batacazos) y si, te fijas en sus operaciones abiertas, asegúrate de que no sean muy antiguas, no vaya a ser que, como decíamos, estén en pérdidas a la espera de hipotéticas mejoras. De todas formas, el sistema de eToro te permite crear una lista de traders prescriptores, o sea que no tienes por qué seguir únicamente a uno.

Para fomentar que los usuarios compartan la información sobre sus operaciones y su historial inversor en eToro.com (que no tampoco es obligatorio), el broker recompensa a quienes tengan más seguidores, los llamados “popular investors”, que reciben reembolsos de los diferenciales de sus operaciones y pueden obtener pagos fijos de hasta un 2% del valor de sus activos alternativos gestionados.

200 dólares para empezar a operar en eToro

Para empezar a operar en su plataforma, eToro establece distintas tarifas en función de la región desde la que te des de alta. En 2017, para hacerlo desde España, el depósito mínimo es de 200 dólares. A diferencia de otros broker, eToro sólo trabaja con dólares y si haces el depósito inicial en euros te vas a encontrar con que, de entrada, ya te va a cobrar una comisión por realizar la conversión.

En función del medio de pago que emplees, el depósito máximo varía y puede ir de los 5.000 dólares de Paypal a los 20.000 de las tarjetas Visa o Mastercard o no tener límite como ocurre con las transferencias bancarias.

En 2017 eToro tiene una promoción por la que te ofrece 20 dólares por cada amigo al que invites, que recibirás como bono una vez que el nuevo cliente haya abierto una cuenta con al menos 200 dólares como depósito. Ellos también recibirán un bono por otros 20 dólares.

eToro, uno de los pocos broker con pago de dividendos

eToro no es uno de los brokers que destaque por la cantidad de activos con los que permite de operar; ‘sólo’ tiene un millar, aunque puedes encontrar tanto CFDs de acciones, divisas, materias primas, índices e ETFs.

Pese a esa cartera justita sí ofrece algo que otros brokers no contemplan. Primero, la posibilidad de operar con monedas virtuales (Bitcoins y Ethereum, en este caso) y, segundo, en el caso de las acciones, este broker sí paga dividendos; si en el momento en que una compañías anuncie el reparto de dividendos tienes abierta una posición de venta te abonará el 85% del dividendo neto; si, en cambio, tienes abierta una posición de compra, recibirás el 100% del dividendo bruto.

Es además unos de los broker más activos en la incorporación de las criptodivisas a su cartera. Y también uno de los más claros a la hora de especificar su política con respecto a éstas cuando se produce alguna novedad en el mercado. Así, por ejemplo, como te contamos aquí, eToro ha decidido no admitir la bifurcación Bitcoin Gold pero sí la inminente Bitcoin2x, aunque antes paralizará las inversiones y cerrará automáticamente todas las posiciones cortas basadas en Bitcoins.

¿Cómo son las comisiones de eToro?

Lo peor de eToro para los pequeños inversores son sus spreads y comisiones. Salvo que obtengas un buen número de seguidores y te consideren un “popular investor”, lo que es improbable a corto plazo, sus costes están lejos de ser los más competitivos. Los spreads casi nunca bajan de los 2 pips en el Forex y las materias primas o de los 4 en los índices. Además, en las tablas que proporciona ya advierte de que estos spreads son indicados y no están garantizados, sino que pueden variar en función de la evolución del mercado.

Precisamente porque están a expensas de las condiciones y liquidez del mercado, eToro no cobra en el momento de abrir una posición, sino que lo hace al cerrarla. La referencia será la registrada a las 17:00 horas de Nueva York de lunes a viernes, aunque en el Forex las tarifas aplicadas los miércoles por la noche serán incluso tres veces mayores que las diarias para compensar las no cobradas durante el fin de semana. Para orientarte un poco dispone de una calculadora de pips en su pestaña de herramientas de gestión, junto a los boletines informativos y el calendario económico.

Además, tiene comisiones por dejar una posición abierta durante la noche (que varía según el activo que manejes) y por inactividad: cinco dólares mensuales a partir del cuarto mes.

También cobra por retirar fondos: 5 dólares si se pide entre 20 y 200 dólares; 10 para cantidades entre 200 y 500, y 25 dólares si queremos retirar más de 500. Y no olvides que como sólo trabaja con dólares también te cobrarán después por la conversión a euros.

La última novedad de eToro; los Copyfunds

En 2017 eToro se halla inmerso en la promoción de su última novedad; los Copyfunds. Es decir, llevar la idea de copiar las operaciones de otros al mercado de los fondos de inversión. De entrada ha establecido dos variedades de Copyfunds: los de inversores (Top Trader CopyFunds) y los de mercados (Market CopyFunds). Los segundos son fondos de inversión tradicionales, entre los que puedes escoger los especializados en determinados activos (empresas tecnológicas, por ejemplo).

La originalidad está en los primeros, que resumiendo un poco, ‘convierten’ a los traders en productos. Es decir, del mismo modo en que un fondo tradicional que apuesta por el mercado obtiene sus beneficios o pérdidas en función de cotizaciones de las acciones, fondos cotizados, índices, materias primas o divisas en los que invierte, los Copyfunds de inversores apuestan (invierten) por los traders con mejores resultados, que han sido agrupados en fondos en función de características comunes como, por ejemplo, los activos o los tiempos con que opera.

No es un producto apto para todos los públicos; no se puede entrar con una inversión por debajo de los 5.000 dólares, un cifra que eToro justifica porque al tener más de un trader “trabajando” para cada inversor el número de operaciones abiertas es siempre muy elevado. Ojo aquí con la traducción de la versión española de la web, que a veces hace unos giros idiomáticos un poco raros y en este caso pone una coma donde los castellanohablantes pondríamos un punto; sus 5,000 dólares son 5.000 y no sólo 5. Tenlo siempre en cuenta porque este bróker únicamente trabaja con dólares americanos.

Los Copyfunds se pueden cancelar en cualquier momento, pero antes de contratarlos ten en cuenta que, como ocurre con los fondos de inversión clásicos, son productos que requieren paciencia ya que manejan inversiones a medio y largo plazo. En cuanto a las comisiones, eToro no cobra ninguna tarifa por la gestión, pero sí lo hace por las transacciones financieras subyacentes que se pongan en marcha por parte de un CopyFund.

 

 

eToro Overview
Web: etoro.com